网络贷款非法打击的有哪些

㈠ 哪些贷款属于非法高利贷符合以下条件的千万别借！

㈡ 什么情况下P2P网络借贷平台涉嫌非法集资

1、借款人直接借款模式：即借款人通过向不特定多数人募集资金用于房地产、股票、债权等投资，而P2P平台没有尽到审慎核查的义务，不能及时发现甚至默许、帮助借款人实施非法集资犯罪活动。

2、P2P平台自融模式：P2P平台设立者或运营商在网络借贷平台上通过虚构交易、增加借款数额等方式发并燃兆布虚假借款信息以获取投资者资金，将获得资金用于自身的生产经营。在这种模式下，P2P平台仅仅是非法集资活动的伪装形式，没有改变非法集资犯罪活动的性质。

3、P2P平台资金池模式：平台利用对资金有管理权限的便利条件，采取发布虚假标的、设置特殊理财项目的方式提前聚拢资金，或者擅自改变借款的期限、金额以实现资金和项目的错位，归集一定数量的资金形成资金池，用以出借或者投资甚至卷款潜逃。

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特点：

1、因P2P网络借贷平台的交易流程主要在网上进行，所以和传统的非法集资犯罪相比，衍生的非法拘禁、绑架、故意伤害等直接侵犯人身健康安全的衍生犯罪较少，但投资人为笼络、获取资金而诱发的洗钱、诈骗、贪污贿赂等犯罪频发。

2、在服务器选择上，有从事网络非法集资的P2P公司为了逃避打击，选择使用境外服务器实施跨地域、跨国界作案。这都使得以物理空间中的地域划分为基础的传统刑事管辖规绝租在应对网络非法集资犯罪时出现了矛盾，给侦查破案带来新的挑战。

3、在P2P平台非法集资犯罪侦查中，电子数据成为主要的证据形式。借贷双方多使用网上银行、支付宝、财付通等金融支付工具进行交易，资金往来主要依靠网上银行或者第三方支付平台划拨，而且个别网站为吸引用户而专门设计了模拟货币、电子货币交易系统，所以电子证据成为侦查P2P平台非法集资犯罪的取证重点。

参考资料来源：网络-P2P网络借贷平台段禅

参考资料来源：网络-非法集资

参考资料来源：网络-涉嫌

㈢ 2021年全面禁止网络贷款这些贷款平台确实被叫停了

现在市面上的网络贷款平台非常多，人们生活中几乎随处可见借款软件。包括人们常用的支付宝、微信、美团旗下都有借呗、美团借钱、微粒贷等借款平台。有朋友咨询希财君，2021年全面禁止网络贷款？这些贷款平台确实被叫停了！

2021年全面禁止网络贷款？

实际上，国家在2021年并没有全面禁止网络贷款，但确实出台了政策，并且打击了一大批贷款平台。截至2021年的9月份，已经有超过40家小贷APP被下架。

在3月份，银保监会联合其他部门发布了《关于进一步规范大学生互联网消费贷款监督管理工作的通知》通知中明确说明了，金融机构不得以大学生为精准营销目标。

因此，所有原先对在校大学生开放的小贷平台都做了不同程度地整改。那些专门为在校大学生提供不同分期服务的小贷APP均已下架。除此之外，小贷利率高于国家最新贷款基准利率36%的贷款平台也被进行了整改或下架。

目前关闭了的平台有团贷网、瑞达金服、爱贷网、微贷网、聚优财、51人品、易港金融、铜掌柜、爱贷网、小鸡理财、浙金网、橙天金融等平台。

不过需要提醒一些借款人的是，就算这些贷款平台被下架或关闭，也不代表借款人不需要偿还剩下的贷款。因为贷款平台提供的始终是一个第三方借款平台，真正发放贷款的公司并不是平台，借款人所签订的贷款合同仍然有效。

㈣ P2P平台非法集资三大犯罪类型是什么

一、分为P2P网贷平台本身犯罪、针对P2P网贷平台犯罪以及P2P网贷平台参与犯罪成为共犯等类型。
二、《揭P2P平台非法集资三大犯罪类型 存刑事风险来源》正义网-检察日报 作者：陈晨
第一种是P2P网贷平台直接从事非法集资活动
比较常见的手法有:一是理财产品模式,先以出售理财产品形式吸收投资人资金,再寻找有借款需求的借款人;二是借短贷长模式,即对借款进行期限拆标,将长期借款拆分为若干短期借款,以借新债还旧债,形成资金循环;三是自融模式,将吸收到的公众资金用于本企业或关联企业的经营发展。

P2P网贷平台在国外发展之初是为了撮合借款人和贷款人之间的直接交易,利用互联网技术实现金融脱媒,实现借贷双方自主交易和直接交易。而在上述操作模式中,P2P网贷平台偏离了单纯的信息中介的角色,实际掌握了资金供给和需求,隔断了资金供求双方的直接联系和信息交互。更为关键的是,平台可能面临资金期限错配的流动性压力,且资金池模式因信息不透明、缺乏监管而易发挪用、诈骗甚至卷款潜逃等风险。

第二种是行为人利用P2P网贷平台进行非法集资活动
一是某些从事金融业务的机构将P2P平台作为吸收公众资金的通道。实践中某些融资性担保公司、小额贷款公司、典当行等机构和P2P平台合作,或设置自己的P2P平台,由融资性担保公司、小额贷款公司等提供项目,经由P2P平台完成融资。上述机构之所以如此迂回地融资,是因为其在业务准入、融资杠杆上限、吸收公众资金等方面均有明确的监管规则。如根据银监会同中国人民银行联合发布的《关于小额贷款公司试点的指导意见》规定,小额贷款公司不吸收公众资金,从银行业金融机构获得融入资金的余额,不得超过资本净额的50%,且同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%。而通过与P2P网贷平台的合作,对小额贷款公司的资金来源、融资杠杆等规定可能被突破,P2P网贷成为小额贷款公司吸收公众资金的线上平台。

二是不合格借款人利用P2P平台进行非法集资活动。根据相关追诉标准,行为人非法吸收或者变相吸收公众存款超过一定的数额、人数,或造成直接经济损失达到一定标准,就可能构成非法吸收公众存款罪。在实际案例中,由于某些P2P网贷平台未充分尽到对借款人身份核查义务,借款人以多个虚假身份名义发布多个借款信息,向不特定公众吸收资金用于投资房地产、股票、债券、期货等,有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差。

上述两类情况中,P2P网贷平台成为吸收公众资金的通道。P2P平台与机构合作集资或者由机构设立P2P平台进行集资活动,可能成为非法集资活动的共犯自不待言;即使仅为集资人提供平台服务,若有证据证实P2P网贷平台明知借款人身份虚假、发布大量虚假借贷信息仍默许其借款,或者对借款人的借款对象人数和数额持放任态度不加限制,因P2P网贷平台在提供中介服务过程中会收取相应的手续费用,根据2014年最高法《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》(下称《意见》),P2P网贷平台也可能涉嫌非法集资的共同犯罪。

㈤ 什么情况属于网络贷款诈骗

1、设计虚假的炒股软件。犯罪分子为牟取非法利益，设计出虚假的炒股软件，通过商业化融资融券交易平台，以知名期货公司和他人资本管理有限公司的名义在互联网上推广该平台，虚构该平台可以为客户通过大量股票交易业务，误导客户在该平台内存入大量资金进好桐行虚假的股票买卖交易实施诈骗活动。2、利用网络搜索引擎提高虚假网站关注度。为提高虚假购物网站的知名度和点击率，扩大业务量，不法分子通过网络搜索引擎的“竞价排名推广”业务，将虚假网站排在搜索引擎的显着位置，引诱用户“上钩”。3、谎称提升信用额度。犯罪分子以非法占有升袜激为目的，利用网络推广、QQ等网络平台发布办理无抵押小额贷款及提高信用卡额度等虚假信息并留有联系方式，诱骗被害人上当。一旦有人进行联系后，犯罪分子即假冒是银行工作人员，套取受吵袜害人的身份信息及信用卡信息实施诈骗活动。4、模仿电视节目中讲述的犯罪方式实施诈骗。犯罪分子为了发财，竟然模仿电视节目中的犯罪方式实施诈骗活动。一旦被害人“入套”后，不法分子便编造各种谎言实施连环诈骗。5、假冒快递售后服务。犯罪分子通过非法渠道购买大量快递公司单据信息，从中筛选出有退换货需求的顾客之后，犯罪分子假冒售后人员、公司经理等身份与顾客联系，以帮助退换货等名义，要求被害人打入400元左右不等的退换货保证金，收款后又以银行扣除手续费、公司会计开票面额不同等为由诱骗被害人继续汇款等。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》
第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

㈥ 不受法律保护的网贷公司有哪些

1，高利转贷、套路贷、学生网贷法律不能够保护，建立校园不良网络借贷实时预警机制，及时发现校园不良网络借贷苗头性、倾向性、普遍性问题，及时分析评估校园不良网络借贷潜在的风险，及时以电话、短信、网络、校园广播等形式向学生发布预警提示信息。
2，在由相关监管部门监管的网贷平台借款是合法的受法律保护。最高人民法院发布《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，《规定》指出，如果p2p网贷平台的提供者通过网页、广告或者其他媒介明示或者有其他证据证明其为借贷提供担保，根据出借人的请求，人民法院可以判决P2P网贷平台的提供者承担担保责任。由此可以看出，此《规定》等于是认同了P2P平台进行的各种担保行为，承认了网贷平台借款的合法性。
拓展资料:
用卡逾期解决方案：
1、 如果持卡人忘记还款，发现逾期后，一定要尽快还款，最好全额还款。给银行信用卡中心打电话，声明非恶意欠款。逾期时间短的话，银行可能不计不良记录。
2、 信用卡逾期由于失业、疾病等原因无力偿还时，在还款期之前，持卡人应主动和银行信用卡中心取得联系，说明自己的经济状况，声明自己非恶意欠款，申请延期还款或者分期还款。
3、 持卡人主动申请延期还款，银行往往会同意延期，银行与持卡人商定双方能接受的还款计划。这样银行不会记不良记录，但是申请延期后一定要按时还款。
4、 信用卡还款信息央行征信系统滚动24个月，信用卡逾期还款的记录会在征信系统里保存两年，如果发现逾期后还清后直接销卡，信息就不会滚动，而是长时间保存下来。所以，持卡人产生逾期后，最好不要马上注销信用卡，最好再坚持使用2年以上，之后要保持良好的信用记录。
如果是不合法的网贷利息又高可以不还吗？
1、 本金要还；
2、法律允许的利息要还；
申请条件
（一） 基本条件
1. 年满18周岁且不超过60周岁，具有中华人民共和国国籍、具有完全民事行为能力。
2. 持有合法有效身份证件。
3. 我行电子银行客户，且持有我行颁发的安全认证工具。（目前只支持二代K宝客户）
4. 信用状况良好，
5. 不存在未到期的“网捷贷”贷款额度，不存在未结清的“网捷贷”贷款余额。
6. 收入稳定，具有按期偿还信用的能力。
7.贷款用途合理、明确 申请网捷贷贷款额度为3000元—30万元；贷款额度有效期为30天，借款人需在额度有效期内使用贷款，贷款额度不可循环申请、审批、放款几分钟以内就可以完成。 不受法律保护的网贷公司有哪些？
现在的网贷公司大部分是不合法的，所以说不受法律保护，网贷利息也非常高，最好不要网贷。

㈦ p2p监管细则规定的网贷平台十三项禁止有哪些

p2p监管细则规定是十二禁，包括禁止自融、禁止平台归集用户资金、禁止提供担保、禁止对项目进行期限拆分、禁止向非实名制用户宣传或推介融资项目、禁止发放贷款、禁止发售银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品、禁止为投资股票市场的融资、禁止从事股权众筹。

根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第九条网络借贷信息中介机构应当履行下列义务：

（一）依据法律法规及合同约定为出借人与借款人提供直接借贷信息的采集整理、甄别筛选、网上发布，以及资信评估、借贷撮合、融资咨询、在线争议解决等相关服务；

（二）对出借人与借款人的资格条件、信息的真实性、融资项目的真实性、合法性进行必要审核；

（三）采取措施防范欺诈行为，发现欺诈行为或其他损害出借人利益的情形，及时公告并终止相关网络借贷活动；

（四）持续开展网络借贷知识普及和风险教育活动，加强信息披露工作，引导出借人以小额分散的方式参与网络借贷，确保出借人充分知悉借贷风险；

（五）按照法律法规和网络借贷有关监管规定要求报送相关信息，其中网络借贷有关债权债务信息要及时向有关数据统计部门报送并登记；

（六）妥善保管出借人与借款人的资料和交易信息，不得删除、篡改，不得非法买卖、泄露出借人与借款人的基本信息和交易信息；

（七）依法履行客户身份识别、可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等反洗钱和反恐怖融资义务；

（八）配合相关部门做好防范查处金融违法犯罪相关工作；

（九）按照相关要求做好互联网信息内容管理、网络与信息安全相关工作；

（十）国务院银行业监督管理机构、工商登记注册地省级人民政府规定的其他义务。

第十条网络借贷信息中介机构不得从事或者接受委托从事下列活动：

（一）为自身或变相为自身融资；

（二）直接或间接接受、归集出借人的资金；

（三）直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息；

（四）自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目；

（五）发放贷款，但法律法规另有规定的除外；

（六）将融资项目的期限进行拆分；

（七）自行发售理财等金融产品募集资金，代销银行理财、券商资管、基金、保险或信托产品等金融产品；

（八）开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为；

（九）除法律法规和网络借贷有关监管规定允许外，与其他机构投资、代理销售、经纪等业务进行任何形式的混合、捆绑、代理；

（十）虚构、夸大融资项目的真实性、收益前景，隐瞒融资项目的瑕疵及风险，以歧义性语言或其他欺骗性手段等进行虚假片面宣传或促销等，捏造、散布虚假信息或不完整信息损害他人商业信誉，误导出借人或借款人；

（十一）向借款用途为投资股票、场外配资、期货合约、结构化产品及其他衍生品等高风险的融资提供信息中介服务；

（十二）从事股权众筹等业务；

（十三）法律法规、网络借贷有关监管规定禁止的其他活动。

(7)网络贷款非法打击的有哪些扩展阅读：

《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》第十四条参与网络借贷的出借人，应当具备投资风险意识、风险识别能力、拥有非保本类金融产品投资的经历并熟悉互联网。

第十五条参与网络借贷的出借人应当履行下列义务：

（一）向网络借贷信息中介机构提供真实、准确、完整的身份等信息；

（二）出借资金为来源合法的自有资金；

（三）了解融资项目信贷风险，确认具有相应的风险认知和承受能力；

（四）自行承担借贷产生的本息损失；

（五）借贷合同及有关协议约定的其他义务。

㈧ 不合法的网贷公司名单

首金网、洋钱罐、宜信惠民、彩麒麟
一，网贷，外文名是Internet lending，p2p网贷是网络贷款的简称，包括个体网络借贷和商业网络借贷。P2P网贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷。它是互联网金融（ITFIN）行业中的子类。网贷平台数量在2012年在国内迅速增长，迄今比较活跃的有350家左右，而总量截止到2015年4月底已有3054家。
二，2019年9月，互联网金融风险专项整治工作斗罩领导小组、网贷风险专项整治工作领导小组联合发布《关于加强P2P网贷领域征信体系建设的通知》，支持在营P2P网贷机构接入征信系统
三，互联网金融本质仍属于金融，没有改变金融风险隐蔽性、传染性、广泛性和突发性的特点。加强互联网金融监管，是促进互联网金融健康发展的内在要求。同时，互联网金融是新生事物和新兴业态，要制定适度宽松的监管政策，为互联网金融创新留有余地和空间。通过鼓励创新和加强监管相互支撑，促进互联网金融健康发展，更好地服务实体经济。互联网金融监管应遵循“依法监管、适度监管、分类监管、协同监管、创新监管”的原则，科学合理界定各业态的业务边界及准入条件，落实监管责任，明确风险底线，保护合法经营，坚决打击违法和违规行为
四，网络借贷包括个体网络借贷（即P2P网络借贷）和网络小额贷款。个体网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷。在个体网络借贷平台上发生的直接借贷行为属裂销源于民肆态间借贷范畴，受合同法、民法通则等法律法规以及最高人民法院相关司法解释规范。网络小额贷款是指互联网企业通过其控制的小额贷款公司，利用互联网向客户提供的小额贷款。网络小额贷款应遵守现有小额贷款公司监管规定，发挥网络贷款优势，努力降低客户融资成本。网络借贷业务由银监会负责监管
五，网贷平台监管，从最多时的五六千家到6月底只有29家在运营，专项整治工作可能年底就会基本结束，转入常规监管。

㈨ 违法网贷平台名单

首金网、洋钱罐、宜信惠民、彩麒麟、向上金服、爱钱进、向前金服、先智创科、懒投资、宜人贷、链链金融、人人贷、易宝金融、邦融汇、玖富普惠、搜易贷、信用宝、道口贷、有利网、翼龙贷、今日捷财、爱投金融、你我贷、点融、PPmoney、小赢网金、布谷农场、友金服、希望金融。
【拓展资料】
网络借贷，是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷。
以下几种网贷行为属于违法行为：
（一）为自身或变相为自身融资。
（二）直接或间接接受、归集出借人的资金。
(三)直接或变相向出借人盯晌提供担保或者承诺保本保息。
(四)自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目。
网贷，是指通过网络平台申请的贷款，包括个体通过互联网平台向机构、组织借款，也包括个人和个人之间通过互联网平台实现的借贷。
目前，网贷平台的数量比较多，且大多数属于不正规的，而现在国家对网贷的监管还没有完善，所以，大家在接触网贷时，一定要小心，谨防高利贷和套路贷。
互联网金融本质仍属于金融，没有改变金融风险隐蔽性、传染性、广泛性和突发性的特点。加强互联网金融监管，是促进互联网金融健康发展的内在要求。同时，凯乎锋互联网金融是新生事物和新兴业态，要制定适度宽松的监管政策，为互联网金融创新留有余地和空间。通过鼓励创新和加强监管相互支撑，促进互联网金融健康发展，更好地服务实体经济。互联网金融监管应遵循“依法监管、适度监管、分类监管、协同监管、创新监管”的原则，科学合理界定各业态的业务边界及准入条件，落实监管责任，明确风险底线，保护合法经营，坚决打击违法和违规行为。
网络借款包括个体网络借款和网络小额借款。个体网络借款是指个体和个体之间通过互联网平台顷友实现的直接借款。在个体网络借款平台上发生的直接借款行为属于民间借款范畴，受合同法、民法通则等法律法规以及最高人民法院相关司法解释规范。网络小额借款是指互联网企业通过其控制的小额借款公司，利用互联网向客户提供的小额借款。网络小额借款应遵守现有小额借款公司监管规定，发挥网络借款优势，努力降低客户融资成本。网络借款业务由银监会负责监管。

㈩ 网络金融违法犯罪种类到底有哪些

一、网络金融犯罪种类有哪些
1、网络金融犯罪种类有：
（1）集资诈骗罪，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资；
（2）贷款诈骗犯罪，一般数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条
【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第一百九十三条
【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）使用虚假的经济合同的；
（三）使用虚假的证明文件的；
（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
（五）以其他方法诈骗贷款的。
二、网络金融犯罪构成要件有哪些
网络金融犯罪构成要件如下：
1、金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序；
2、客观方面表现为违反金融管理法规。